STERENN PATRIMOINE & CONSEIL

Investir dans votre réussite,
sécuriser votre avenir

Le cabinet

Un souhait simple, une conviction forte

Sterenn Patrimoine & Conseil, vise à apporter un conseil complet, offrant ainsi des stratégies sur mesure, globales et durables, pensées pour profiter du présent et anticiper les projets futurs.

Vous et votre famille

Votre patrimoine est le fruit de votre travail, de votre histoire et de vos efforts. Que vous souhaitiez le faire fructifier, le protéger ou le transmettre, une stratégie adaptée est essentielle pour atteindre vos objectifs en toute sérénité.
Être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine, c’est avancer avec un professionnel de confiance qui saura vous guider et vous challenger dans la réalisation de vos projets de vie.

Notre collaboration

Chaque situation est unique : c’est pourquoi l’humain est au centre de l’expertise. Ensemble, nous bâtissons une relation fondée sur l’écoute, la transparence et la proximité. En tant que conseiller en gestion de patrimoine, mon engagement est de vous offrir un accompagnement sur-mesure et durable, en phase avec vos objectifs et votre situation.

Grâce à un suivi régulier et une stratégie adaptée, anticipons chaque étape de votre vie patrimoniale pour sécuriser et optimiser vos investissements. Cette collaboration privilégiée vous assure une gestion efficace et sereine de votre patrimoine, avec un interlocuteur dédié, disponible et engagé à vos côtés.

PRENDRE CONTACT

Constituer

Valoriser

Optimiser

Sécuriser

Transmettre

Valeurs

INTÉGRITÉ

Vous accompagner dans la réalisation de vos projets de vie, et l’investissement de vos économies est lourd de sens.

PASSION

Plus qu’un métier, une vocation, au service de mes clients.

EXCELLENCE

Je recherche les meilleures solutions d’investissements et stratégies patrimoniales, afin de vous accompagner dans la réalisation de vos projets de vie.

ÉCOUTE

Une stratégie n’a de sens que si elle est sur-mesure, adaptée à vous et vos besoins. Sterenn Patrimoine & Conseil prend le temps de comprendre votre situation, vos projets ainsi que votre état d’esprit.

PROFESSIONNALISME

Vous méritez un conseil 360° qui solutionne et anticipe l’ensemble de vos problématiques. Adepte de l’interprofessionnalité, nous créons des échanges constructifs et efficients avec les spécialistes utiles à vos projets : notaires, experts-comptable, avocats…

INDÉPENDANCE

Le cabinet est détenu à 100 % par son fondateur et la sélection des fournisseurs est entièrement libre, pour saisir les opportunités d’aujourd’hui et de demain, pour répondre à vos intérêts.

Vos projets

Un accompagnement sur mesure, pour vous accompagner dans chacune des étapes de votre vie.

Vous êtes dirigeant :

Optimiser les revenus

Définissez une stratégie de rémunération efficiente et développez votre patrimoine professionnel et personnel. Optimisez votre fiscalité et vos charges sociales.

Transmettre l’entreprise

Sécurisez la transmission de votre patrimoine tout en protégeant votre famille et votre avenir.

Céder l’entreprise

Cédez votre entreprise dans un cadre fiscal et juridique optimisé afin de répondre à vos projets futurs.

Diversifier les liquidités

Gérez votre trésorerie excédentaire et bénéficiez d’un moteur de performance supplémentaire.

Vous êtes particulier :

Valoriser le patrimoine

Réconciliez risque et performance afin d’établir une stratégie d’investissement conforme à votre situation et vos attentes, dans un environnement fiscal maitrisé.

Anticiper la transmission

Optimisez la transmission de votre patrimoine, sécurisez votre avenir et votre famille.

Protéger la famille

Auditez votre situation et mettez les curseurs là où cela vous tient réellement à cœur.

Préparer la retraite

Anticipez votre retraite pour donner de la valeur au temps, sélectionnez les dispositifs adéquats.

Accompagnement et domaines d’expertises

Une approche double : l’ingénierie patrimoniale et la stratégie d’investissement ; pour un objectif commun : vous accompagner dans la réalisation de vos projets.

Développez une stratégie globale, efficiente et durable pour vous accompagner tout au long de vos projets de vie.

Audit patrimonial

• Optimisation de votre situation juridique, civile, fiscale, financière, budgétaire, sociale…
• Optimisation et sécurisation de votre transmission 
• Protection de la famille
• Restructuration du patrimoine
• Articulation autour de vos besoins et projets

Stratégie d’investissement

• Sélection et suivi de vos actifs
• Allocation stratégique d’actifs
• Diversification et performance de votre patrimoine 
• Valorisation et sécurisation du patrimoine 
• Optimisation fiscale de vos investissements
• Anticipation de votre transmission

Retraite

• Bilan retraite : quelle date pour quel montant ?
• Stratégies pour optimiser votre départ
• Départ anticipé, cumul emploi retraite…
• Investir pour compenser la baisse de revenus

Accompagnement

• Suivi régulier de votre situation et vos projets
• Réallocation et suivi de vos investissements 
• Missions ponctuelles selon les besoins
• Confiance – Expertise – Efficience

Univers d’investissements

Bénéficiez d’une offre haut de gamme et sur mesure

Être indépendant, c’est sélectionner et référencer les solutions d’investissement les plus pertinentes pour réaliser une allocation de vos actifs qui soit stratégique, cohérente et performante.

Financier

• Assurance-vie et contrat de capitalisation, plan d’épargne retraite
• PEA et Comptes-titres
• Produits structurés
• Gestion financière & Fonds dédiés

Immobilier

• Portefeuille de SCPI
• Club deals immobilier
• Crowdfunding immobilier
• Fonds immobiliers
• Immobilier en direct

Non coté

• Private Equity
• Dettes privées
• Art
• Vins et forêts
• Infrastructures

Témoignages clients

« Je connais Théo depuis plusieurs années maintenant. Quand il m’a parlé de son projet, j’ai de suite voulu y contribuer, en devenant son client. Sa passion pour le métier se ressent dans nos échanges, dans ses convictions et ses propositions. Sur des sujets comme liés à l’argent d’une vie, la relation de confiance est primordiale. »
Nathalie L.
« M. Daudruy m’a accompagné dans l’élaboration de ma stratégie de rémunération. En plus d’optimiser ma fiscalité et mes charges sociales en fonction de mes besoins réels, il a mis en lumière certaines lacunes et nous avons pu corriger la situation, notamment en matière de protection de ma famille. »
Quentin D.
« Monsieur Daudruy est un professionnel passionné par son métier qui n’hésite pas à nous challenger dans nos choix. C’est agréable car il ne juge pas, il questionne et nous aide à définir quels sont nos réels besoins, sans prendre le pas sur nos souhaits. »
Margaux M.

Prenez en main votre patrimoine

Échangeons sur vos projets, faisons le point sur votre situation et élaborons ensemble votre stratégie patrimoniale d’investissement.
Votre premier rendez-vous est offert.

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